Prop Firm / Funded Account

ในบทที่แล้วเราคุยเรื่องการเป็นเทรดเดอร์อาชีพและความสำคัญของ "ทุนที่พอ" — แต่ความจริงที่ทุกคนรู้คือ การสะสมทุน 1-2 ล้านบาทเพื่อเริ่มต้นใช้เวลานานมาก

บทนี้คุยทางเลือกที่กำลังบูมในวงการเทรดเดอร์รุ่นใหม่ — Prop Firm หรือ Funded Account ระบบที่ให้เราเทรดด้วยเงินทุนของบริษัท แล้วแบ่งกำไรกัน ไม่ต้องใช้เงินตัวเองเป็นทุนใหญ่

Prop Firm คืออะไร · ทำไมถึงเกิดขึ้น

Prop Firm หรือ Proprietary Trading Firm คือบริษัทที่มีเงินทุนของตัวเอง · เปิดให้คนทั่วไป "สมัครเป็นเทรดเดอร์" ผ่านการทำ Challenge และถ้าผ่านจะได้เงินทุนของบริษัทมาเทรด · กำไรที่ได้แบ่งกันตามสัดส่วน (เทรดเดอร์ส่วนใหญ่ได้ 70-90%)

ทำไมถึงเกิด — บริษัทพวกนี้รู้ว่าเทรดเดอร์เก่งหายาก จึงใช้ระบบ "คัดกรองด้วย Challenge" แทนการสัมภาษณ์ · ใครผ่านการทดสอบ (พิสูจน์ว่ามีฝีมือพอ) จะได้เงินบริษัทมาเทรด · ผู้เข้า Challenge จ่ายค่าสมัคร 100-1,000$ ซึ่งครอบคลุมต้นทุนของบริษัทไม่ว่าจะผ่านหรือไม่

โมเดลนี้ Win-Win ในทางทฤษฎี — เทรดเดอร์ได้ขนาดทุนใหญ่ที่ทำกำไรพอใช้ ไม่ต้องสะสมทุนเป็นปี · บริษัทได้เทรดเดอร์ที่พิสูจน์ตัวแล้ว · ความเสี่ยงสูงสุดของเทรดเดอร์คือค่าสมัครที่หายไป ไม่ใช่เงินทุนใหญ่ของตัวเอง

Prop Firm ดังๆ ในตลาดตอนนี้ — FTMO (ตัวที่มีอายุยาวสุดและน่าเชื่อถือสุด) · FundedNext · The5%ers · MyFundedFX · Funded Trading Plus — แต่ละบริษัทมีโครงสร้างที่แตกต่างกันบ้าง

โครงสร้าง Challenge — 2 Phase ก่อนได้เงินจริง

Prop Firm ส่วนใหญ่ใช้ระบบ 2 Phase ก่อนได้เงินจริง · เป้าหมายคือคัดกรองเทรดเดอร์ที่ "ทำกำไรได้สม่ำเสมอ" ไม่ใช่ "โชคดีรอบเดียว"

Phase 1 — Challenge เป็นด่านแรก · ต้องทำกำไรให้ถึงเป้าหมายในเวลาที่กำหนด เช่น กำไร 10% ภายใน 30 วัน · ขณะเดียวกันห้ามขาดทุนเกินขีดที่กำหนด (เช่นห้ามขาดทุนเกิน 5% ต่อวัน · ห้ามขาดทุนเกิน 10% รวม)

Phase 2 — Verification เป็นด่านยืนยัน · เป้าหมายต่ำลง (กำไร 5%) แต่เวลายาวขึ้น (60 วัน) · กฎเดียวกัน · เป็นการพิสูจน์ว่าผ่านด่าน 1 ไม่ใช่ความบังเอิญ

Funded Account เมื่อผ่าน 2 ด่านแล้ว · ได้บัญชีจริงที่มีทุนของบริษัท · เทรดและแบ่งกำไรกับบริษัท · ส่วนใหญ่เทรดเดอร์ได้ 70-90% ของกำไรที่ทำได้

มีบริษัทบางตัวใช้ 1 Phase หรือ Instant Funding (จ่ายแพงกว่าแต่ได้ทุนทันที) แต่กฎปกติเข้มกว่า — ระบบ 2 Phase ยังเป็นมาตรฐานที่นิยมที่สุด

กฎที่ต้องระวัง — ปราการที่ทำให้คนตกรอบเยอะที่สุด

คนส่วนใหญ่ตกรอบไม่ใช่เพราะทำกำไรไม่ได้ แต่เพราะ "ผิดกฎ" · กฎหลักที่ต้องเข้าใจให้ลึกก่อนสมัคร มี 4 ข้อ

Max Daily Loss — ขาดทุนต่อวันสูงสุดที่อนุญาต (ทั่วไป 5% ของทุน) — ถ้าวันใดขาดทุนเกินนี้ บัญชีโดนปิดทันที · นี่คือกฎที่คนตกรอบบ่อยที่สุด เพราะคิดว่าวันต่อไปจะแก้คืน แต่กฎคิดผลของ "วันเดียว" ไม่ใช่ "รวม"

Max Total Loss / Max Drawdown — ขาดทุนรวมตลอดบัญชี (ทั่วไป 10% ของทุน) — ถ้าพอร์ตติดลบเกินนี้รวมตลอด บัญชีโดนปิด · บางบริษัทใช้ "Trailing Drawdown" ที่ปรับเส้นตามจุดสูงสุดของพอร์ต — ยิ่งทำกำไร เส้นนี้จะขึ้นตาม ทำให้กฎเข้มขึ้น

Profit Target — กำไรเป้าหมายที่ต้องถึง (Phase 1 ส่วนใหญ่ 8-10%) — ต้องถึงในเวลาที่กำหนด · ไม่ถึง = ตกรอบ · บางบริษัทยกเลิกข้อจำกัดเวลาแล้ว เพื่อให้เทรดเดอร์ใช้เวลามากขึ้นในการพิสูจน์ตัว

Consistency Rule — กำไรในวันเดียวต้องไม่เกินสัดส่วนที่กำหนด (เช่นกำไรวันเดียวต้องไม่เกิน 25% ของกำไรรวมในรอบ) — กันคนชนะเพราะโชคในวันเดียว · ไม่ใช่ทุกบริษัทมี · แต่บริษัทใหญ่ๆ มีเพิ่มขึ้น

กฎอื่นๆ ที่ต้องเช็คในข้อตกลง — ห้ามใช้ EA บางประเภท (Scalping ใต้ 30 วินาที, News trading, Hedging) · ห้ามถือออเดอร์ข้ามวันหยุดสุดสัปดาห์ · จำนวนคู่เงินที่เทรดได้ · Leverage ที่ใช้ได้

เทคนิคผ่าน Challenge — กลยุทธ์ที่ใช้ได้จริง

คนผ่าน Challenge ได้สำเร็จไม่ใช่คนที่ "เก่งที่สุด" แต่เป็นคนที่ "เคารพกฎที่สุด" — เคล็ดลับสำคัญที่หลายคนใช้

เสี่ยงต่อไม้ต่ำมาก — 0.25-0.5% ต่อไม้ (ไม่ใช่ 1-2% เหมือนเทรดเงินตัวเอง) เพราะกฎ Max Daily Loss บีบให้ต้องคุมแน่น · เสี่ยง 0.5% × 10 ไม้ก็แค่ 5% เท่ากำหนด · มีโอกาสเสี่ยงน้อยลงในวันที่ระบบไม่เข้า

เทรดให้น้อย แต่เลือกที่ดี — Setup ที่ R:R 1:3 หรือดีกว่าเท่านั้น · ในขณะที่เทรดเงินตัวเองอาจรับ R:R 1:1.5 ได้ · กำไร 10% โดยใช้ 10-15 ไม้คุณภาพ ดีกว่า 50 ไม้แบบสุ่ม

ตั้ง Stop Loss ทุกไม้ — ไม่มีข้อยกเว้น · ออเดอร์ที่ไม่มี SL อาจทำให้พอร์ตติดลบเกินกำหนดในวินาทีเดียวเวลาตลาดเคลื่อนแรง

หยุดเมื่อใกล้กฎ — ถ้าวันนี้ขาดทุนแล้ว 3% (ใกล้ Max Daily Loss 5%) ปิดเทรดทันที พรุ่งนี้ค่อยเอาคืน · อย่าฝืนเทรดเพราะ "อยากเอาคืน" — แค่วันเดียวก็พอตกรอบ

หลีกเลี่ยงข่าวใหญ่ — NFP · FOMC · CPI · ในวันเหล่านี้ตลาดเคลื่อนผิดปกติ Stop Loss อาจไม่ทำงานตามที่คิด · ออกออเดอร์ทั้งหมด 30 นาทีก่อนข่าวออก กลับมาเทรดหลังตลาดสงบ

หลังผ่านแล้ว — Withdrawal · Profit Split · Scaling

หลังจากผ่าน Challenge และได้ Funded Account แล้ว เริ่มต้นทำกำไรจริง · มีกฎใหม่ที่ต้องเข้าใจ

Profit Split — บริษัทส่วนใหญ่ให้ 80% เป็นค่าเริ่มต้น · บางตัวขยับเป็น 90% เมื่อทำกำไรต่อเนื่อง · ดูข้อตกลงให้ดีก่อนสมัครว่ามีเงื่อนไขขยับสัดส่วนหรือไม่

Withdrawal Schedule — รอบการถอนเงิน · ทั่วไปทุก 2 สัปดาห์ หรือทุกเดือน · บริษัทบางตัวเริ่มถอนได้หลัง 14 วันแรก · ทำให้รายได้เข้ามาเร็วกว่าที่คิด

Scaling Plan — บริษัทใหญ่ๆ มีแผนเพิ่มขนาดบัญชีอัตโนมัติ · ถ้าทำกำไร 10% ติดต่อกัน 3 เดือน ขนาดบัญชีอาจขึ้นเป็น 2 เท่า · มีคนผ่านจาก 100,000$ ขึ้นเป็น 1,000,000$ ในเวลาไม่ถึง 2 ปีด้วยวิธีนี้

เคล็ดลับสำคัญ — อย่าเปลี่ยนกลยุทธ์หลังได้เงินจริง · หลายคนผ่าน Challenge ด้วยความระมัดระวัง แต่พอได้เงินจริงเริ่มกล้าเสี่ยงมากขึ้นเพราะ "ไม่ใช่เงินตัวเอง" — แต่กฎ Max Daily Loss / Max Total Loss ยังใช้กับ Funded Account · ผิดกฎข้อใดข้อหนึ่งก็โดนปิดบัญชี · ค่าสมัครที่จ่ายไปก็เสียเปล่า

ข้อดี-ข้อเสีย · ใครเหมาะกับ Prop Firm

ข้อดี — ไม่ต้องสะสมทุนใหญ่ก่อนเริ่ม · ขนาดบัญชี 50,000-200,000$ ทำกำไร 3-5%/เดือนได้ 2,000-10,000$/เดือน (~70,000-350,000 บาท) · ความเสี่ยงสูงสุดคือค่าสมัคร 200-600$ ไม่ใช่ทุนใหญ่ทั้งก้อน · บังคับให้เทรดด้วยวินัยเพราะกฎเข้ม — ฝึกวินัยให้ติดตัว

ข้อเสีย — กฎเข้มมาก ผิดข้อเดียวก็พังบัญชี · ต้องจ่ายค่าสมัครซ้ำถ้าไม่ผ่าน (ครั้งละ 200-1,000$) · บางคนเสียมากกว่าได้ในระยะแรก · บริษัทบางตัวล้มละลายไม่จ่ายเงินจริง (เลือกบริษัทใหญ่และมีชื่อเสียง) · กฎเปลี่ยนได้หลังจากเริ่มแล้ว · ภาษีที่ต้องเสียจากรายได้นี้ในไทยยังเป็นพื้นที่สีเทา

คนที่เหมาะ — มีระบบเทรดที่ทำกำไรพิสูจน์แล้ว · มีวินัยทำตามกฎเป๊ะ · ทุนเริ่มต้นจำกัด · อยากเป็นเทรดเดอร์อาชีพแต่ทุนยังไม่พอ · ฝึกบน Demo ของ Prop Firm ก่อนจ่ายค่าสมัครจริงเสมอ

คนที่ไม่เหมาะ — มือใหม่ที่ยังไม่มีระบบชัด — เสียค่าสมัครเปล่าๆ · คนที่ไม่ทำตามกฎอย่างเคร่งครัด · คนที่ต้องการกำไรเร็วโดยไม่อยากผ่านการพิสูจน์

ในบทสุดท้ายของระดับ 4 เราจะคุยเรื่อง AI Tools — เครื่องมือใหม่ที่กำลังเปลี่ยนวงการเทรดในปี 2026 · ใช้ ChatGPT/Claude ช่วยวิเคราะห์กราฟ · เขียน EA · สรุปข่าวการเงิน — และที่สำคัญคือ "ใช้อย่างไรไม่ให้เป็นทาสของ AI"